한화생명이 보험금 청구권 신탁 상품을 비대면으로 가입할 수 있는 디지털 시스템을 업계 최초로 구축하고 본격적인 서비스를 시작했다고 밝혔다.

보험금 청구권 신탁은 보험 가입자가 사망보험금에 대한 청구권을 미리 신탁회사에 맡겨, 사망 시 보험금이 사전에 정한 방식에 따라 유가족에게 지급되도록 설계할 수 있는 상품이다. 이를 통해 가입자는 생전 자신의 의사를 반영해 보험금 분배 구조를 설정할 수 있으며, 가족 간 분쟁을 줄이고 남은 가족의 생활 안정을 도울 수 있다. 또한 수익자가 미성년자나 장애인 등 보호가 필요한 경우에는 신탁관리인을 지정해 수익자의 권익을 보호할 수 있다.

그동안 보험금 청구권 신탁에 가입하려면 고객이 직접 고객센터를 방문해야 했으나, 한화생명은 관련 상품에 대한 관심이 꾸준히 증가하는 점에 주목해 모든 가입 절차를 비대면으로 진행할 수 있도록 시스템을 개선했다.

비대면 가입 절차는 신탁 상품에 대한 안내를 원하는 고객을 대상으로 전속 신탁투자권유대행인이 신탁 구조를 설계하고 상담을 진행한 뒤, 고객이 이를 확정하거나 수정해 가입을 신청하면 영상 통화를 통해 최종 계약을 체결하는 방식이다. 상담부터 계약까지 전 과정이 디지털 환경에서 이뤄진다.

한화생명은 지난해 9월 보험금 청구권 신탁 상품 판매를 시작했으며, 출시 이후 약 3개월 만에 누적 신탁 금액이 700억 원을 넘어섰다. 해당 상품은 한화생명 보험상품 가운데 일정 요건을 충족하는 계약을 보유한 고객을 대상으로 가입이 가능하다.

한화생명 상속연구소 최인희 소장은 전국 FA 센터를 통해 자산 이전 관련 상담을 제공하며 다양한 고객 요구를 확인해 왔다며, 디지털 환경에 익숙한 고객의 편의성과 접근성을 높이기 위해 비대면 서비스를 도입하게 됐다고 설명했다.

이어 앞으로도 보험을 비롯한 다양한 신탁 상품으로 비대면 가입 범위를 확대해 고객의 생애 전반에 필요한 맞춤형 금융 서비스를 제공하겠다고 밝혔다.

한편 한화생명 상속연구소는 세대를 잇는 자산 관리 솔루션 제공을 목표로 2024년에 출범했다.

보험금 청구권 신탁을 포함해 상속과 증여, 가업 승계 등 자산 이전과 관리 전반에 대한 전문 컨설팅을 제공하며, 고객의 생애주기에 맞춘 종합적인 금융 솔루션 역할을 확대해 나가고 있다.